SBA ローン申請チェックリスト：書類収集の前にプログラムを選ぶ

事業目的の確認から始める

SBA はプログラムの体系であり、単一のローン商品ではありません。運転資金、事業買収、借り換え、設備購入、不動産取得、輸出支援、またはその他の対象用途といった資金の使途が、適切な手続きの選択に関係します。

最新の規則については SBA の公式プログラムページを参照し、その後、参加貸付機関に具体的な実施方法をお問い合わせください。

返済能力の説明を準備する

貸付機関による審査は依然として重要です。過去のキャッシュフロー実績、既存の債務、オーナーの経験、資金の使途、および現実的な事業計画を提示してください。政府の保証は、事業の返済義務を代替するものではありません。

取引ファイルを整備する

一般的に必要な書類のカテゴリーとしては、法人・所有権関連書類、個人の経歴、税務申告書、財務諸表、銀行明細書、債務明細表、事業計画・収支予測、担保関連書類、賃貸借契約書、売買契約書、設備見積書、ならびに買収・借り換え関連書類が挙げられます。必要な書類は案件によって異なります。

スケジュールを管理する

問い合わせ、申請、貸付機関の審査、条件付き承認、SBA による認可または処理、クロージング条件、および資金実行の各段階を整理してください。未処理事項の担当者を確認し、クロージング前に承認が無効となりうる事態を把握しておいてください。