Lista de verificación de documentos para

Respuesta rápida

Los proveedores necesitan saber qué entidad legal está solicitando, quién la posee y quién puede obligarla. Asegúrese de que los nombres legales, direcciones, identificadores fiscales, documentos de constitución y registros de propiedad sean consistentes.

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Identidad y autoridad

C-1Documentos de constitución y gobernanza
C-2Calendario de propiedad
C-3Identificación oficial
C-4Licencias comerciales cuando corresponda
C-5Historial de nombre comercial (DBA) y direcciones
C-6Autorización para contraer deuda

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Efectivo e historial operativo

Descargue los estados de cuenta bancarios completos del negocio —no capturas de pantalla— y concílielos con los estados financieros. Prepare una explicación para transferencias, depósitos únicos, sobregiros, patrones estacionales o ingresos concentrados en pocos clientes.

C-1Estados de cuenta bancarios del negocio
C-2Estado de pérdidas y ganancias del año en curso
C-3Balance general
C-4Estados financieros del año anterior
C-5Antigüedad de cuentas por cobrar y por pagar
C-6Cronograma de deudas actual

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Registros fiscales, de propiedad y de empresas afiliadas

Las declaraciones de impuestos y las transcripciones pueden solicitarse según el producto y el proveedor. Tenga a la mano las solicitudes de prórroga y las explicaciones. Identifique las empresas afiliadas, entidades relacionadas y obligaciones que afecten la capacidad de reembolso.

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Evidencia del uso de los fondos

El expediente debe mostrar qué hará el dinero. Una solicitud precisa es más fácil de evaluar que "capital de trabajo". Use facturas, contratos de compra, presupuestos de proyectos, planes de nómina, cartas de liquidación de deuda, cotizaciones de equipos, arrendamientos o documentos de adquisición según corresponda.

Los requisitos varían. Envíe información confidencial únicamente a través de un canal autenticado y aprobado, y confirme quién la recibe.

Respuestas en lenguaje sencillo

01¿Todos los prestamistas solicitan los mismos documentos?

No. El producto, el monto, el proveedor, la industria, la propiedad y la transacción determinan el expediente.

02¿Debo editar los estados de cuenta bancarios para eliminar información no relacionada?

No altere los registros solicitados. Consulte al proveedor sobre su proceso seguro y si se permite la redacción.

03¿Por qué es importante un cronograma de deudas?

Muestra la presión de pago existente, el colateral, las fechas de vencimiento y las obligaciones que pueden no ser evidentes a partir de un único estado de cuenta.

Fuentes y lecturas adicionales

S-1SBA business plan and financial projections↗S-2SBA Lender Match checklist↗

Continuar la decisión

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