רשימת מסמכים למימון עסקי

תשובה מהירה

ספקים צריכים לדעת איזו ישות משפטית מגישה את הבקשה, מי הבעלים שלה ומי מוסמך לחייב אותה. דאגו לעקביות בשמות המשפטיים, בכתובות, במספרי הזיהוי לצורכי מס, במסמכי ההתאגדות וברישומי הבעלות.

01 / 04

זהות וסמכות

C-1מסמכי התאגדות ומסמכי ממשל תאגידי
C-2טבלת בעלות
C-3תעודה מזהה ממשלתית
C-4רישיונות עסק, כשהדבר רלוונטי
C-5שם מסחרי (DBA) והיסטוריית כתובות
C-6הרשאה ללוות

02 / 04

מזומן והיסטוריה תפעולית

הורידו דפי חשבון בנק עסקיים מלאים — לא צילומי מסך — והתאימו אותם לדוחות הכספיים. הכינו הסבר להעברות, הפקדות חד-פעמיות, משיכות יתר, דפוסים עונתיים או הכנסות המרוכזות בקומץ לקוחות.

C-1דפי חשבון בנק עסקיים
C-2דוח רווח והפסד מתחילת השנה
C-3מאזן
C-4דוחות כספיים משנה קודמת
C-5דוח גיול חובות לקוחות וחובות לספקים
C-6לוח חובות עדכני

03 / 04

רישומי מס, בעלות וחברות קשורות

דוחות מס ותמציות תיק מס (Transcripts) עשויים להתבקש בהתאם למוצר ולספק. החזיקו בהישג יד בקשות אורכה והסברים. זהו חברות קשורות, ישויות קרובות והתחייבויות שמשפיעות על כושר ההחזר.

04 / 04

ראיות לייעוד הכספים

התיק צריך להראות מה הכסף יעשה. בקשה מדויקת קלה יותר להערכה מאשר "הון חוזר". השתמשו בחשבוניות, הסכמי רכישה, תקציבי פרויקטים, תוכניות שכר, מכתבי סילוק חוב, הצעות מחיר לציוד, חוזי חכירה (Lease) או מסמכי רכישת עסק, לפי העניין.

הדרישות משתנות. שלחו מידע רגיש רק דרך ערוץ מאומת ומאושר, וודאו מי מקבל אותו.

תשובות פשוטות

01האם כל המלווים מבקשים את אותם מסמכים?

לא. המוצר, הסכום, הספק, הענף, הבעלות והעסקה הם שקובעים את התיק.

02האם כדאי לערוך דפי חשבון בנק כדי להסיר מידע שאינו קשור?

אל תשנו רשומות שהתבקשו. שאלו את הספק על התהליך המאובטח שלו והאם מותר להשחיר פרטים.

03מדוע לוח חובות חשוב?

הוא מציג לחץ תשלומים קיים, ביטחונות, מועדי פירעון והתחייבויות שאולי אינם גלויים מדף חשבון בודד.

מקורות וקריאה נוספת

S-1SBA business plan and financial projections↗S-2SBA Lender Match checklist↗

המשיכו בתהליך ההחלטה